智慧树知到《个人理财》2019章节测试答案
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智慧树知到《个人理财》2019章节测试答案
第1章 单元测试
1、下列关于理财规划的说法正确的有（ ）。
答案：强调个性化、经常以短期规划方案的形式表现、通常由专业人士提供、是一项长期规划
2、理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（ ）。
答案：整体规划、提早规划、现金保障优先、风险管理 优于 追求收益、消费、投资与收入相匹配
3、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ）。
答案：是否有遗嘱准备
4、理财规划的最终目标是要达到（ ）。
答案：财务自由
5、在下列理财工具中，（ ）的防御性最强。
答案：保险
6、理财规划的必备基础是（ ）。
答案：做好现金规划
7、青年家庭理财规划的核心策略是（ ）。
答案：进攻型
8、下列违反客观公正原则的是（ ）。
答案：因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒
9、基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（ ）
答案：壮年家庭
10、以下属于理财规划组成部分的有（ ）。
答案：现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、教育规划、消费支出规划
11、理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（ ）
答案：错
12、理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（ ）
答案：对
13、对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（ ）
答案：错
14、当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（ ）
答案：错
15、为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（ ）
答案：错
第2章 单元测试
1、退休期的理财优先顺序为（ ）
答案：退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
2、（ ）是整个理财规划的基础。
答案：生命周期理论
3、单身期的理财优先顺序是（ ）。
答案：职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
4、家庭成长期的理财优先顺序是（ ）。
答案：子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划
5、财务信息是指客户目前的（ ）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
答案：收支情况
6、家庭消费支出规划主要包括（ ）。
答案：住房消费规划、汽车消费规划、信用卡消费规划、个人信贷消费规划
7、家庭的财务报表不包括（ ）。
答案：家庭利润表、家庭盈亏平衡表
8、家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（ ）
答案：工资收入、奖金收入、投资收入、家庭理财收入
9、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] 下一页
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